Fuga de dólares abala economia americana

O aumento nos saques de clientes de bancos americanos viu US$ 78 bilhões retirados de contas bancárias entre 5 e 12 de julho, de acordo com os dados mais recentes do sistema de Dados Econômicos do Federal Reserve (FRED). Nas mesmas circunstâncias, o Silicon Valley Bank e o Signature Bank foram atingidos em março por uma enorme fuga de caixa. Além disso, o First Republic Bank teve que solicitar dezenas de bilhões de dólares de outros bancos para se manter à tona.

As enormes fugas de dinheiro ocorreram após duas semanas de relativa estabilidade, com os principais bancos alocando quantias substanciais a terceiros para trazer novos depósitos.

Em 1º de março, o valor do SVB estava próximo de US$ 17 bilhões, detendo cerca de US$ 200 bilhões em depósitos de clientes. Sua clientela, composta principalmente por empresas de capital de risco e pelas empresas nas quais eles investiram, deu ao banco uma posição sólida em um mercado lucrativo. A decisão do banco de vender seus títulos depreciados do Tesouro gerou pânico, resultando na retirada abrupta de US$ 40 bilhões, causando uma forte queda nas ações do SVB . Isso levou os reguladores a intervir e assumir o controle.

Em 2008, o sistema financeiro global enfrentou uma crise igualmente desastrosa desencadeada por uma queda no mercado imobiliário dos Estados Unidos. Desta vez, o aumento da taxa de juros do Fed colocou o sistema financeiro dos EUA em grave perigo novamente.

“Com o Fed realizando o aperto monetário mais agressivo nos últimos 40 anos, parecia uma questão de tempo até que algo quebrasse”, de acordo com analistas da Macquarie Securities.

A concorrência de contas do mercado monetário de alto rendimento está pressionando os bancos a intensificar seu jogo.
Jamie Dimon, CEO do JPMorgan Chase, alertou recentemente os acionistas sobre a importância de atender às demandas de taxas mais altas no setor bancário e evitar mais perdas de depósitos.

“Há muito pouco poder de precificação na maioria dos nossos negócios e os betas vão subir”, disse ele. O Federal Reserve Bank informou que $ 742 bilhões em depósitos foram retirados do sistema bancário em 2022, deixando os bancos dos EUA com uma soma total de $ 17,28 trilhões em depósitos.